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资产证券化

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简介

资产证券化业务,简称ABS(Asset-backed Securities),是一种非常流行的融资性金融工具,是指将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产,通过一定的结构安排,对资产中风险与收益要素进行分离与重组,进而转换成为在金融市场上可以出售的流通的证券的过程。华谊信资本融合了目前市场各类金融手段和创新型的运用,为企业提供量身定制的金融资本服务方案,以帮助企业获取各类商业机会。

分类

广义的资产证券化是指某一资产或资产组合采取证券资产这一价值形态的资产运营方式

主要包括以下四类:

1、实体资产证券化:即实体资产向证券资产的转换,是以实物资产和无形资产为基础发行证券并上市的过程。

2、信贷资产证券化:就是将一组流动性较差信贷资产,如银行的贷款、企业的应收账款,经过重组形成资产池,使这组资产所产生的现金流收益比较稳定并且预计今后仍将稳定,再配以相应的信用担保,在此基础上把这组资产所产生的未来现金流的收益权转变为可以在金融市场上流动、信用等级较高的债券型证券进行发行的过程。

3、证券资产证券化:即证券资产的再证券化过程,就是将证券或证券组合作为基础资产,再以其产生的现金流或与现金流相关的变量为基础发行证券。

4、现金资产证券化:是指现金的持有者通过投资将现金转化成证券的过程。

业务服务范围

1)无形资产证券化(如商标资产证券化,著作权资产证券化等)

2)信贷资产证券化是指把欠流动性但有未来现金流的信贷资产(如银行的贷款、企业的应收帐款等)经过重组形成资产池,并以此为基础发行证券。

3)证券资产证券化(如股权型证券化,债券型证券化等)

4)现金资产证券化是指现金的持有者通过投资将现金转化成证券的过程。

5)实体资产证券化

6)信用增级

好处

对原始权益者的好处

(1) 资产证券化为原始权益人提供了一种高档次的新型融资工具。

(2) 原始权益人能够保持和增强自身的借款能力。

(3) 原始权益人能够提高自身的资本充足率

(4) 原始权益人能够降低融资成本。

(5) 原始权益人不会失去对本企业的经营决策权。

(6) 原始权益人能够得到较高收益。

对投资者的好处

(1) 投资者可以获得较高的投资回报

(2) 获得较大的流动性。

(3) 能够降低投资风险。

(4) 能够提高自身的资产质量

(5) 能够突破投资限制。

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